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plan d'épargne salariale - gestionnaire patrimoine roanne

TNS : des conseils sur l’année blanche 2018

Chefs d’entreprise TNS, avec l’arrivée du prélèvement à la source, votre cabinet de conseil financier à Roanne A2M Gestion Privée fait le point sur l’intérêt des plans d’épargne d’entreprise en 2018, à travers 3 conseils sur l’année blanche de 2018.

plan d'épargne salariale

Il est toujours utile d’alimenter ses PEI et PERCOI

Afin d’éviter toute tentation d’augmenter ses revenus en 2018 pour les TNS, puisque ceux-ci ne seront pas imposés, le législateur a prévu une disposition : l’année blanche ne concerne pas les revenus exceptionnels. Aussi, si le revenu imposable est supérieur au meilleur revenu des 3 années précédentes, ce dépassement sera considéré comme revenu exceptionnel et donc imposable. Il est donc conseillé d’alimenter des PEI et PERCOI dans le but de maintenir son revenu 2018 inférieur ou équivalent aux trois années précédentes.

Un rappel sur les primes de participation et intéressement

Rappelons également que toute somme perçue selon un accord de participation ou d’intéressement qui n’aurait pas été placée sur un plan d’épargne salariale est considéré comme revenu exceptionnel. Il est donc tout à fait conseillé d’épargner ces sommes en question.

Conseils pour les TNS proches de la retraite

Le traitement social des PEI et PERCOI (forfait social, CSG, CRDS…) étant plus favorable que pour toute perception de rémunération classique, et le délai d’indisponibilité de l’épargne se réduisant au fur et à mesure que l’on se rapproche de son départ en retraite, alimenter ses PEI et PERCOI a un réel intérêt pour tous les TNS proches de la retraite. En effet, ils permettent des retraits sous forme de capital et font bénéficier d’une exonération fiscale sur les plus-values, à l’exception des prélèvements sociaux.

Besoin de plus d’informations pour gérer votre épargne en 2018 ? Bénéficiez des conseils d’un gestionnaire de patrimoine en nous contactant via notre formulaire de contact.

Eres - gestionnaire patrimoine roanne

Palmarès Gestion de Fortune 2018 : Eres arrive 1er des catégories « Épargne Salariale » et « Retraite Individuelle »

Chaque année, Gestion de Fortune publie son Palmarès des Fournisseurs depuis maintenant 25 ans. S’appuyant sur des données quantitatives (les entités les plus citées par les conseillers) et qualitatives (pertinence de la gamme de produits, disponibilité et note moyenne allant de 1 à 5), le magazine vient de publier son palmarès 2018, répertoriant les fournisseurs préférés des conseillers en gestion de patrimoine pour cette année.

Eres arrivé premier des catégories « Épargne Salariale » et « Retraite Individuelle »

Avec une moyenne de 4,36/5 concernant la qualité commerciale, de 4,10/5 sur la qualité du back office et de 4,44/5 pour la pertinence de la gamme de produit, Eres arrive premier de la catégorie « Épargne Salariale » du Palmarès Gestion de Fortune pour la dixième année consécutive.

Depuis 2016, le Palmarès comporte également une catégorie « Retraite Individuelle », récompensant les meilleures offres du marché selon les conseillers, et pour laquelle Eres se classe en première position également, grâce à leur PERP Eres 163x et leur PERP d’entreprise. Dans cette catégorie, Eres obtient une moyenne de 4,68/5 en qualité commerciale, de 4,47/5 pour la qualité du back office et de 4,5/5 pour la qualité de sa gamme de produits.

Le groupe arrive également en première position toutes catégories confondues pour ce qui est de la notoriété et représente le seul lauréat avec 5 étoiles, toutes catégories confondues.

Une stratégie globale d’épargne salariale et retraite validée

Eres adopte une stratégie globale d’épargne salariale et retraite et propose les solutions PEE, PERCO, PERE, PERP et MADELIN de façon combinée et cohérente pour répondre aux objectifs de leurs clients. Le classement valide donc la stratégie adoptée par ERES, qui consiste également à mettre les conseillers en gestion de patrimoine et les experts-comptables au centre des interlocutions.

Vous souhaitez en savoir plus sur l’épargne salariale et retraite ? Vous avez des questions sur une autre de nos prestations ? Contactez l’un des conseillers A2M Gestion Privée, nous vous répondrons dans les plus brefs délais.